金融法规（财务管理专业）

发布者：发布时间：2016年11月24日 00:00浏览次数：

22 金融法规

课程名称		中文：金融法规
		英语：Financial Laws
适用专业		财务管理
开课学期		第5学期				总学时			36					学分			2
教研室		财务管理				撰写人			何桃富					职称			讲师
一、课程性质、教学目的与要求课程性质：《金融法规》是财务管理专业的一门专业选修课，是一门理论性、应用性较强的课程。本课程教学内容是后续相关课程及以后工作的基础。教学目标：通过学习本课程，让学生重点掌握金融法的概念、原则、体系、金融法调整机制、金融法主体、金融法客体等金融法的基本理论，使学生能够掌握最新的金融法律以及金融法规内容；使学生了解商业银行、证券、基金、信托、融资租赁、保险等金融经营规则法律制度。使学生掌握银行业、证券业、保险业、信托监管法律制度以及《巴赛尔协议Ⅲ等金融监管的国际规则等内容。使学生掌握存款准备金制度、基准利率制度、再贴现制度、再贷款制度和公开市场操作法律制度。教学要求：本课程应用性较强，强调理论教学与实践教学并重。在教学过程中，在掌握各金融法律制度主要内容的基础上，结合典型案例进行分析讨论，关注我国金融法律法规及金融政策的最新发展动态，突出金融法律素质的培养，提高学生的专业综合能力。
二、教学内容第1章金融法的基本理论（2学时）（一）教学目的与要求了解金融法的概念和特点以及调整的对象、金融活动的社会控制，把握金融法的功能与作用、金融法律体系以及金融法律调整机制等，并将其能够准确、熟练地运用到以后各章的学习之中。（二）教学重点金融法的功能与作用（三）教学难点金融法调整的金融关系（四）教学内容 1.金融的社会控制 2.金融法的概念和基本原则 3.金融法的功能与作用 4.金融法的体系 5.金融法调整机制第2章金融法主体（2学时）（一）教学目的与要求掌握金融法的主体的涵义、体系结构；了解金融法消费主体的权利义务及分类；并掌握金融经营主体的概念、特征和金融管理主体等相关的知识。（二）教学重点我国金融机构的组织结构（三）教学难点金融经营主体（四）教学内容 1.金融法主体 2.金融消费主体 3.金融经营主体 4.金融管理主体第3章金融法客体（2学时）（一）教学目的与要求了解金融法客体的涵义和特点、分类等；掌握货币、外汇和资本证券和货币证券等内容。（二）教学重点金融法客体的分类（三）教学难点外汇交易（四）教学内容 1.金融法客体概述 2.货币 3.外汇 4.资本证券和货币证券第4章商业银行经营规制法（6学时）（一）教学目的与要求掌握商业银行法的概念、商业银行的概念、经营规则及业务范围等基础知识；了解商业银行与客户的法律关系、存款制度和贷款制度以及票据制度，还有银行卡制度、担保制度、电子银行支付规则等相关内容。（二）教学重点电子银行支付规则（三）教学难点商业银行和客户间法律关系的性质（四）教学内容 1.商业银行经营规制法概述 2.商业银行与客户的法律关系 3.存款制度 4.贷款制度 5.票据制度 6.银行卡制度 7.担保制度 8.电子银行支付规则第5章证券经营规制法（4学时）（一）教学目的与要求在让学生掌握证券法的概念、特征、适用范围和基本原则的基础上理解证券发行、证券承销以及证券上市，证券交易的内容；再重点了解不正当证券交易的禁止行为等相关内容。（二）教学重点证券交易（三）教学难点证券上市（四）教学内容 1.证券法概述 2.证券发行 3.证券承销 4.证券上市 5.证券交易 6.不正当证券交易的禁止第6章证券投资基金经营规制法（3学时）（一）教学目的与要求通过学习本章要求掌握证券投资基金的含义与特点、分类和证券投资基金法的概念和证券投资基金立法概况；了解证券投资基金主体和基金财产、基金的募集和基金的运作与信息披露等相关的内容（二）教学重点基金的运作。（三）教学难点基金信息的披露。（四）教学内容 1.证券投资基金法概述 2.证券投资基金主体 3.基金财产 4.基金的募集 5.基金份额的交易 6.基金的运作与信息披露 7.基金合同的变更、终止与经济财产清算第7章金融信托经营规制法（3学时）（一）教学目的与要求使学生掌握信托法的概念和特征、分类；了解信托法的概念和基本原则、信托法律关系和信托财产的概念等内容；让学生了解证券发行信托的概念、发行公司信托的意义、存款贷款信托和收益债券发行信托以及基金信托等内容。（二）教学重点证券发行信托。（三）教学难点存贷款信托。（四）教学内容 1.信托法概述 2.信托财产 3.证券发行信托 4.存款贷款信托 5.收益债券发行信托 6.基金信托第8章融资租赁经营规制法（2学时）（一）教学目的与要求使学生掌握融资租赁的定义法律特征、主要形式；理解融资租赁合同、融资租赁当事人的权利与义务以及融资租赁的法定程序。（二）教学重点融资租赁合同。（三）教学难点融资租赁当事人的权利与义务。（四）教学内容 1.融资租赁概述 2.融资租赁合同 3.融资租赁当事人的权利与义务 4.融资租赁业务的法定程序第9章银行业监管法（2学时）（一）教学目的与要求让了解银行监管的概念、银行监管的体制、原则以及银行业监管法的概念和银行业将立法的内容；使学生掌握监管机构、监管措施等内容。（二）教学重点银行业监管措施。（三）教学难点银行业监管措施。（四）教学内容 1.银行业监管法概述 2.监管机构 3.监管措施第10章证券业监管法（2学时）（一）教学目的与要求掌握我国证券业监管的概念、监管的对象和体制、监管的必要性；了解我国政府监管以及证券业自律监管的相关内容。（二）教学重点证券业监管的对象和体制、监管的必要性。（三）教学难点证券业自律监管。（四）教学内容 1.证券业监管概述 2.政府监管 3.证券业自律监管第11章信托业监管法（2学时）（一）教学目的与要求掌握我国信托业监管法的概念、立法模式、信托业的监管管理主体、监管内容、监管规则，使学生了解信托业务经营规则、经营范围等内容。（二）教学重点信托业的监管管理内容。（三）教学难点信托业市场准入与退出制度。（四）教学内容 1.信托业监管法概述 2.信托业的监督管理主体 3.信托业的监督管理内容第12章金融监管的国际规则（3学时）（一）教学目的与要求使学生掌握巴赛尔银行监管委员会的组成和主要职责、《巴赛尔协议》的制定及其规则的主要内容；还要让学生重点把握《新资本协议》的实施目标和原则以及在我国适用问题。（二）教学重点《新资本协议》实施的主要措施。（三）教学难点《巴赛尔协议Ⅲ》在我国适用的问题。（四）教学内容 1.巴赛尔银行监管委员会 2.《巴赛尔协议》的制定及其规则的主要内容 3.《新资本协议》确定的规则 4.《新资本协议》在我国的适用问题 5.《巴塞尔协议Ⅲ》的主要规定及在我国的使用问题 6.《有效银行监管的核心原则》
三、学时分配
章序	1		2	3	4		5	6		7	8	9	10		11	12		机动	合计
授课学时	2		2	2	6		4	3		3	2	2	2		2	3		3	36
实验学时
四、课程实验大纲：
五、有关说明：（主要填写对本课程的教学建议，如：教材及教学参考书的选用、先修课程、教学组织方式、教学手段等）本课程使用的教材徐孟洲，《金融法》（第二版），高等教育出版社，2012。本课程的参考书 1.郭田勇编《金融监管学》，中国金融出版社，2009 2.刘东旭，赵红梅主编，《金融法规概论》全国高职高专教育“十一五”规划教材2011 3.丁建臣，柴艳茹著，《金融监管案例教程》，中国金融出版社，2012年 4.丁建臣，李言赋，赵霜茁：《金融监管教程》，对外经济贸易大学出版社，2010 5丁建臣等编，《金融监管典型案例教程》，对外经济贸易大学出版社，2008 6.中华人民共和国中央人民政府网站——法律法规http://www.gov.cn. 7.中国法律信息网http://www.law-star.com. 8.国家精品课程资源网http://course.jingpinke.com. 其他说明本课程的先修课程：经济法、金融学。教学组织方式和教学手段：运用多媒体教学手段进行面授，并安排若干案例讨论分析。本课程为考查课，考核成绩由两部分组成：（1）平时成绩：依据平时作业、课堂表现及纪律情况打分，占40%；（2）期末考查成绩：结合所学金融法规，联系实际撰写一篇小论文，占60%。此外，金融法的内容繁多，教学过程中对教学内容进行适当的增减，有些章节只作简要介绍或者不上。
执笔人：何桃富 2016年8月30日